Huskøb
-
Indlæg -
Hej.
Vi er et ungt par i midten af 20’erne med en lille nyfødt baby. Vi står overfor at skulle købe vores første hus pga. pladsmangel i vores 2 værelses lejlighed. Hustandsinkomsten ligger på ca. 520000 kr før skat om året. Vi har 50.000 kr i opsparing. Vi vil fremover begge have omkring 20 kilometer hver vej til arbejde. Vi har en lille bil, som er betalt ud, og som forventes at holde 1-2 år endnu. Der er fine muligheder for offentlig transport.
Hvad vil i mene at det ville være realistisk at vi kan købe hus for?
Omkring 1,5 mill
Tak for input.
Ville det være en god ide’ for os at tage et fastforrentet 4% realkredit uden afdrag, for at komme af med den dyrere bankgæld hurtigst muligt?
Noget der kan regne cirka ydelsen ud på et lån i banken på 1 million, hvor realkreditten er et 4% lån uden afdrag?
bank lån eller kreditforenigenslån?
RD har et udmærket regne program på deres hjemme side.
Gerne begge lån samlet. Kan det passe at ydelsen må være på lidt over 4000 kr om måneden?
Det lyder helt korrekt, men husk at I skal godkendes til standardfinansiering, med afdrag på begge lån over 30 år. Koster ca. 100 kr mere om måneden.
Tak for svaret. Hvad vil i anbefale os at tage af lån? Skal vi tage et 4% lån med afdrag, uden afdrag eller skal vi gamble lidt med et flekslån?
Mit valg ville være et F1T lån hos RD med samme startydelse som 4% 30 år med afdrag.
Så fastholdes ydelsen, når renten stiger, og det er kun løbetiden der ændres.
Stort afdrag i starten ca. svarende til et 20-års lån.Jeres realkreditlån bliver for lille til at tænke i konvertering.
Med den lille indtægt I har skal I slet ikke gamble med flex og slet ikke hvis I køber til max-grænsen. Tag et 4% lån uden afdrag og brug hele besparelsen på at afdrage boliglånet hurtigere. Køber I for 1,5 mill får I et boliglån på 300K og det burde fint kunne afdrages på max. 10 år som afdragsfriheden løber maksimalt.
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.