Fra 6 % fastforrentet afdragsfrit til F1 afdragsfrit med 5% rentesikring
-
Indlæg
-
Læg derfor om til F1-lån i forbindelse med næste termin, det må være d. 31/3, hvorved en del af kurstabet kan undgås på 6% lånet, men der skal nok betales for en banksikkerhed.
sikker end et F1-lån, da den ændres hvert kvartal.
Jeg tror det er den plan jeg vil følge.
Kan du fortælle hvorfor kurstabet er mindre ved terminen?Banker siger at der bliver fast sat en ny rente sats som der nu findes i 2018.
Det er jo et konvertibelt lån, der kan opsiges til indfrielse (kurs 100) ved hver termin.
Dette er osse grunden til at kurserne på realkreditobligationer kun kommer marginalt over 100, modsat de inkonvertible statsobligationer, der ikke kan opsiges til termin.Snak med din bankdame om at minimere omk. ved låneomlægningen.
Har snakket med hende og spurgt til et F3 lån.
Hendes beregning viser at en straksindfrielse er det billigste, hun skriver at man betaler difference renten (33.628), men ydelsen er billigere.
Med F3 spare vi 41.000 om året i 3 år, det er også en pæn nedskæring af vores boliglånsgæld. og så kan vi se markedet til den tid.
Hvad skulle vi gøre hvis vi nu tager F3 lånet og f.eks. fastforrentet 4% når kurs 98-99 inden de 3 år?
Ikke optage F3-lån, hvis I planlægger endnu en omlægning det første 2½ år, så er det klart bedre med F1-lånet.
F3-lånet binder renten i 3 år, så I kommer både til at betale en højere rente end ved F1, og få en højere obl.restgæld, når lånet skal indfris.
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.