-
Indlæg
-
vbturbo, kan du venligst referere til de ting du klandtrer Nordea for? Så vidt jeg har fornemmet, er Nordea da en af de store banker, der har været færrest sager omkring, under hele krisen!
Kom så med nogle referencer.
Ronnie
Jamen helt simpelt (hvis jeg forstår dig/dit spørgsmål korrekt)
Hvis Nordea overhovedet skal komme i betragtning(konkurrence dygtig)
skal du være fordel + kundethsv slå mig oven i hovedet hvis det er forkert!
dvs. Have et engagment med Nordea på mindst 250.000 kr. i lån eller indlån
Nordea specialiserer sig i en masse krydsalg (finansiel supermarked / bundle produkter)
Hvilket eksponerer dig som kunde og gør dig ekstremt følsom!
i form af økonomisk indlåsningHar du råd til en lille fordobling af din rentebyrde hvis du mister din + status ?
Hvad hvis du fravælger et af produkterne i Nordea’s produkt suite ?
eks.vis flytter dine Nordea forsikringer over til GF som måske er til ½ pris af hvad du betaler i Nordea, hvad afholder så Nordea i ikke justere lidt på prisskruen på dine øvrige produkter ? eller give dig en lidt ringere service/rådgivning (du er jo illoyal)Og hvis nu Nordea løber ind i en stor tabsgivende forretning i et af deres segmenter i produkt suiten hvad afholder dem så fra ikke og få kunder i de øvrige segmenter til at være med til at samle regningen op ? selv om kunderne slet ingen indflydelse har haft på en tabsgivende bank forretning.
Konklusion:(min personlige opfattelse)
Du langsomt men sikkert deponerer din handle frihed hos Nordea
Specielt at du altid skal have mindst 250.000 kr. i bundet i Nordea for at det overhovedet er noget værd.ressoner lige lidt over det , ikk
vbturbo, du kunne ikke tage mere fejl.
Nu er det sådan, at jeg netop har gennemgået en bolighandel med Nordea, og helt uden overhovedet at påtage mig ekstra forsikringer eller andre “bundle" produkter, har jeg opnået fordel+, blot fordi at nu fik et boliglån på 20% plus omkostninger til advokat mv.
Jeg har kun min lønkonto og så mit boliglån og realkredit hos Nordea. Ingen andre produkter!
Jeg fatter simpelthen ikke hvor du får alt det volapyk fra. Det ligner mest af alt en beskrivelse af DANSKE BANKs forretningsmetoder. -> Danske Bank, ikke Nordea.Du skriver at man skal mindst 250.000 kr. hos Nordea i et lån. Og hvad så, hvem får ikke det hvis de skal købe hus?!?! Held og lykke med at købe et hus, hvor udbetalingen og omkostninger ligger under 250.000 kr. Det sker ikke, medmindre du køber en jordhule på Lolland.
Min personlige oplevelse af Nordea er kun positiv. Jeg har altid modtaget en god behandling og selvom jeg gentagende er prøvet at gå dem efter i krogene, viser det sig kun, at jeg har fået det bedste jeg kunne bede om (se bare mit første indlæg herinde, hvis du ikke tror mig).
Jeg synes at du skal undersøge de ting du udtaler dig om, før du bare lukker galde ud. Du giver folk en helt forkert rådgivning og det vil jeg bede dig holde op med.
Det vigste er da du er tilfreds og føler du får “value for money"
Nu har Nordea jo lige finanseret din bolighandel og tillykke med det.
Og din personlige oplevelse af Nordea kun har været positiv ja… sådan skulle det
da også helst være ellers var du jo nok ikke blevet kunde.Nu da Nordea har finanseret din bolighandel så har du forhåbentligt også gjort dig
den ulejlighed og regnet på priser og omkostninger , så du har et godt udgangspunkt
for at følge med i prisudviklingen over tid i Nordea omkring din bolig.
(bliver jo spændende og se hvad Nordea’s endelige priser bliver)(nu kender jeg ikke Nordea’s gebyrer , bidragssatser ,etc som de knytter til deres forretningsmodel omkring boliglån) – som jeg derfor undlader mig at udtale mig om
andet end jeg selv har været en tur forbi i Nordea og få et tilbud (hvilket jeg så ikke
brød mig om , og som “JEG" syntes var for dyrt i forbindelse med et skifte rentestigningsbanken “Danske Bank")Nu snakker jeg jo ikke om jordhuler på Lolland , men nogle generelle problematikker der ligger i og omkring den forretningsmodel Nordea har og hvilke farer der ligger for kunderne (den store volume)
—————————————————-
Well du har ytringsfrihed , og fint vi har en “difference of opinion" men jeg siger nu
hvad der passer mig , og synes du er lige over grænsen for hvad debattører må og ikke må
(står dig frit for at anmeld/rapporter til mybanker)Nu forholder det sig jo sådan at dette site ikke kun er tilegnet produktsælgere fra diverse banker. så stik lige piben lidt ind (ikke -:)
Tillader mig så at sige at beskrivelsen heller ikke passer på den opfattelse jeg har af at være kunde hos danske bank
Du skal overhovedt ikke have bundet nogetsomhelst i Nordea for at være fordel+kunde som boligejer.
Realkreditlån tæller jo også med i totalen.Få nu styr på de detaljer, gider snart ikke læse mere af dit ævl!
Ronnie
lidt læsning til inspiration
Nordea taber penge
http://m.epn.dk/brancher/finans/bank/article4883613.eceNordea har som mål at skabe en egenkapitalforrentning for hele butikken på 15 pct
http://finans.borsen.dk/artikel/1/224043/nordeas_magiske_15_pct_glimter_forude.html
Og der er kun kunderne til at betale(inklusive dig)
JA SÅ!!!
http://www.nordea.dk/Privat/Kundeprogrammer/Fordelsprogrammet/Fordel+/39642.html
Sakset fra Nordea’s hjemmeside (FAKTA BOX)
Du kan blive fordel+kunde, hvis du har:
En Grundkonto eller Forretningskonto, som bruges til løn, pension mv.
Mindst 5 forskellige produkter. Se, hvilke produkter der tæller med på fanebladet “Produkter der tæller med’.
250.000 kr. i alt i lån og opsparing.Og præcis den sang jeg blev presænteret for.
Og hvis du skrider fra Realkreditten i Nordea , fordi priserne også bliver ublu
Hvad sker der så lige med renten på billånet på 200.000 kr. ?Så ryger du ned (måske som fordel kunde og så stiger prisen jo gevaldigt!)
Udbetaling på over 20 pct.
Bevillingsprovision 1,00%
Udlånsrente 9,50%
Udbetaling på under 20 pct.
Bevillingsprovision 1,00%
Udlånsrente 12,00%Eksempel på omkostninger ved et billån i Nordea med en udbetaling på over 20% og hvor der stilles sikkerhed for lånet.
Ved et lån, hvor der udbetales 200.000 kr. vil der med den nuværende variable debitorrente på 9,84 % skulle betales 10.339 kr. tilbage pr. kvartal i 7 år. De årlige omkostninger i procent (ÅOP) på lånet er 11,47 %. Samlet set betales der 289.485 kr. tilbage til Nordea over lånets løbetid. I lånets hovedstol på 209.697 kr. indgår 9.697 kr. i oprettelsesomkostningerOg De årlige omkostninger i procent (ÅOP) på lånet er 11,47 %.
Og får du da billigere ved bilforhandlerne.Ja finansielt usikkert supermarked og ja indlåsning af kunder fordi det er for dyrt
og skifte.thsv
ÆVL selv videreJeg tror Vbturbo mener det godt, han ser bare tingene sort og hvidt.
Generelt skal man ikke nøjes med at få tilbud fra en bank, men få tilbud fra flere forskellige og derfra tage det bedste tilbud.
At prioritetslån er bedre end flekslån er jeg slet ikke enig i, men der er fordele ved begge typer lån i mine øjne.
Det kunne værre interessant hvis du skrev her når du har fået tilbud flere steder fra.
Hvorfor er du nu pludselig ovre i billån? Og hvad fanden har deres indtjening at gøre med mine udgifter til banken?
Så længe jeg får produkter til en god pris, så kan det sgu da være fuldstændig lige meget! Og hvad fanden blander du nu billån ind i det for?
Hold nu op med at benægte fakta!Indlægget her handler jo om at tage et huslån, så hvad fanden er det du har gang i, når du nu ævler om det ene og det andet, bare for at få ret? Brugeren skal have et lån til boligen og det kan han få til en god pris hos bl.a. Nordea, så skal du sgu da ikke begynde at komme med forkerte fakta og eksempler på andre lån, bare fordi du ikke kan tåle, at tabe ansigt.
Det er sgu spild af tid at diskuttere med dig, da du tydeligvis er farvet og ikke ønsker at forså det vi andre fortæller dig.
Ronnie
Finder du nok ud af den dag du sidder i saksen.(No hard feelings)
Og igen så længe du får “value for money" og er tilfreds så er Nordea da en success
som bankforbindelse.og det står dig frit for at fremføre dine argumenter og hvis du synes det er spild
af tid og diskuttere med mig – så forstår jeg ikke rigtigt dit sidste indlæg.Ja som en debatør lige har påpeget , så ser jeg nok lidt mere sort og hvidt på det.
Og af den grund opnår jeg “value for money" og den pris jeg synes der er fair.som jeg påpegede i mit svar til dig , ja så ser jeg risiko momenter ved Nordea’s forretningsmodel og dem meningsudveksler jeg gerne om (også selv om der opnåes enighed)
om ikke andet så få flere vinkler/synspunkter på noget som er relevant.
du kan kalde mig hvad du vil …
også selv om der ikke opnåes enighed
- Du skal være logget ind for at svare på dette indlæg.