Gode pensionsråd ønskes

Gode pensionsråd findes IKKE, bl.a. af følgende 2 grunde:

1) En pensionsordning er underlagt de til enhver tid gældende beskatningsregler – og disse kan stort set ændres med dags varsel.

2) En pensionsudbetaling er underlagt de til enhver tid gældende regler for modregning i eksempelvis ældrecheck, folkepension mm. og varmehjælp når pensionen kommer til udbetaling.
Se evt. siden:
http://www.pensionsdebat.dk/

Skulle jeg alligevel give et par råd, da må det være:

a) En aldersopsparing/aldersforsikring er nok det mindst ringe produkt der er på markedet i dag

b) Det gamle råd om at være gældfri når man starter sin pensionstilværelse gælder – efter min opfattelse – også anno 2014 ( og muligvis måske også anno 2025 og senere )

med venlig hilsen
Niels Rasmussen

Har vi set det samme indlæg før bare skrevet af “den håbefulde" eller hvad? Men måske du har fået nyt navn og du hedder “den interesserede", det kan vil ikke være tilfældigt at I skriver det samme og jeres navn starter med “den…."?

Den side der henvises, der henvises til http://www.pensionsdebat.dk er noget vås og kan ikke bruges til noget som helst.

Den er ligså populistisk skrevet som det Niels Rasmussen nævner her. Det er dem der ikke kan forstå, at hvis de selv har sparet op, så kan de selvfølgelig ikke få både i pose og sæk, og så sidder de og regner sig frem til en fiktiv skatteprocent på 60 eller endda 80, hvis nogen for varmehjælp.

Burde disse mennesker i stedet ikke glæde sig over at de er selvforsørgende og ikke ligger staten til last, men nej, vi ser desværre her misundelsens grimme ansigt.

Nå, det var bare min uforbeholdne mening til den sag.

@Den interesserede

Sikken in masse…..interessante…forslag og fif. Nu er jeg måske lidt en krakiler, men du skriver at jeg skal flytte mine pensionsopsparinger VÆK fra banken. OK.. men kan vi ikke blive enige om at en internetbank også fortsat er en BANK?? Nå..drillerier til side…

Jeg finder umiddelbart et par…lad os kalde dem…diskutable og uoplyste punkter i dit indledende skriv.

1. I pkt 6, giver du flere forslag til billige indeksfonde. Heriblandt Danske Bank. Hvad er så idéen for en Danske Bank kunde i at flytte sine opspringer (og betale omkostninger for dette), til Nordnet for så at købe DI beviser? Det er da langt billigere bare at lade opsparingerne stå og købe DI beviser hos Danske Bank. Det er nok ikke kurtagen til forskel.

2. Omkostninger, omkostninger omkostninger. Du går meget op i omkostninger. Men hvad med afkast? Det er da det interessante. Hvis jeg selv kan lave 5 % i afkast og betale 1 % i omkostning. mod at fx. en pulje kan lave 10 % og 2 % i omkostning. Hvor er så den bedste forrentning?

3. Fine forslag, men hvad er minimumsbeløbene og hvordan skal fordelingen og spredningen foretages? Hvilken profil henvender de sig til?

Slutteligt:
Hvad er overhovedet din baggrund for at give, pensions og investeringsrådgivning til folk? Noget som den finansielle sektor og deres ansatte skal certificeres i først, for overhovedet at måtte sige ‘a’ eller ‘b’ til en kunde.

Igen. Jeg er nok bare meget skeptisk overfor indlæg af denne karakter, så du behøver ikke give svar retur. Jeg lukker den fra mit vedkommende.

God dag til dig og øvrige læsere. 🙂

ps. Er enig i din betragtning, Niels Rasmussen. Gælds fri ved pensionsalder, må være at foretrække. Den gamle term “die in debt", har jeg aldrig været fan af.

Hvad koster de nævnte indeksfonde fra Danske Bank at købe i samme bank i forhold til Nordnet? Jeg mener, hvad er kurtagen? For kursen er vel altid den samme eller er den lavere i Danske Bank? For der er er vel ikke noget der hedder strakshandel på disse papirer?

Jeg ved godt at Danske Bank tager lidt gebyrer for at have papirerne i depot, hvor Nordnet gør dette helt gratis, endnu da, så det er ikke det mit spørgsmål går på.

Tak på forhånd!

Hilsen

HalliHallo