Information til banken

Vi driver mindre ApS og både virksomhed og privat benytter vi samme bank.

Banken har vi haft i snart 10 år.

Privat har vi to små kassekreditter på 10.000 som vi stort set aldrig benytter. De er et levn fra fortiden.

Erhvervsmæssig har vi en kassekredit med delvis virksomhedspant og delvis privat kaution. Såvel erhverv og privat er alt sundt og ingen gæld i bil, forbrug eller lign. Udelukkende et realkreditlån i huset med over 1 mill. i friværdi.

Pludselig beder banken os om at få adgang til alle regnskaber fra virksomheden (det er helt fint da de også er offentlig tilgængelige)

De kræver endvidere adgang til private skattemapper…?

Det som er mest underligt er, at de har sendt en lang række spørgeskemaer omkring erhverv og privat, hvor de spørger hvem vi overfører penge til i firmaet, hvor mange Mobilepay transaktioner vi har privat og i firmaet og på hvilke beløb. Hvem der betaler Mobilepay til os m.v.

Endvidere om venner, familier og andre giver eller får penge fra os. Hvor ofte vi handler i udenlandske webshops, antal betalinger i udlandet hvis vi rejser m.v.

Om vi sætter kontanter ind i hæve automater og hvilke beløb det er i såvel erhverv som privat.

De dækker sig ind under, at det er Hvidvaskning lovgivningen der kræver at vi svarer på alt og at de kan smide os ud som kunde, såfremt vi ikke svarer…

Hvad kan en bank egentlig tillade sig at kræve. Altså med loven i hånden…?

Vi skal ikke låne noget. Vi har det vi har behov for.

På forhånd tak.

Fynboen