U9kum

Jeg tror da også, at i som Peter skriver skulle overveje igen, om det er så attråværdigt at spare voldsomt op i en forholdsvis ung alder med henblik på at kunne pensionere sig selv tidligere. Der er jo et gammelt ord der sige, at den der spare op til natten, sparer op til katten. Ingen af os har vel nogen sikkerhed for, at vi bliver gamle og samtidig raske nok til at nyde det, der i en yngre alder virker så tiltrækkende (at tænke på)
Når i nu har været så økonomiske, at i har gjort jer gældfri (tillykke med det) så skulle i måske unde jer selv, at bruge lidt mere på jer selv, måske en rejse i ny og næ, eller hvad i nu føler kunne gi’ jer lidt ekstra glæde. Og rent samfundsmæssigt, så vil i også bidrage positivt ved lidt mere forbrug. Det lader til at i kan finde plads til det, og alligevel lægge lidt til side “til tørre tider".

Kære Anders
Som jeg kan læse det du skriver, så har i tilsammen ca. 26.000 kr. udbetalt hver måned.
Og så i grove træk faste udg. til lejlighed og afdrag på lån/gæld på ca. 14.000, så skulle der jo være omkring 12.000 kr. til at dække “alt det andet".
At banken ikke er indstillet på at låne din kæreste til at købe lejlighed for er vel til at forstå, når man ser på hendes økonomiske situation.
Banken ser jo også på hvordan i “styrer" jeres økonomi, og diverse forbrugskøb på afbetaling er nok ikke ligefrem noget der fremmer jeres kreditværdighed. Og endelig så er din kæreste jo enlig set med bankens øjne, hvis det er som du skriver, at de ikke vil låne din kæreste penge til lejligheden.
Jeg tror umiddelbart at det bedste i kan gøre er, at få betalt mest muligt af på jeres gæld inden i begynder at tænke på hus/lejlighedskøb, selv om jeg da godt kan forstå at det er fristende for jer at kunne købe lejligheden.
For mig lyder det ikke som en realistisk mulighed, i jeres situation at købe ejerbolig på jeres nuværende grundlag.